El Banco Central de Cuba (BCC) anunció el 28 de septiembre de 2026 una política de “tolerancia cero” contra prácticas corruptas dentro del sistema financiero, luego de una investigación en Santiago de Cuba que involucró a trabajadores del Banco Popular de Ahorro (BPA) y del Banco de Crédito y Comercio (BANDEC) por presuntas operaciones ilegales de cambio de efectivo por transferencias electrónicas.
La institución informó que rechazará cualquier conducta que busque obtener beneficios económicos aprovechando las necesidades de la población y aseguró que los responsables deberán responder mediante procesos administrativos, laborales y penales según corresponda.
De acuerdo con reportes divulgados antes del comunicado oficial, la investigación detectó un esquema en el que empleados bancarios presuntamente entregaban dinero en efectivo a cambio de transferencias digitales.
Estas operaciones incluían el cobro de comisiones que alcanzaban entre el 30 % y el 50 % del valor cambiado.
Banco Central refuerza controles tras investigación en Santiago de Cuba
Durante el operativo realizado en Santiago de Cuba, las autoridades ocuparon efectivo, tarjetas magnéticas, registros de transacciones y máquinas contadoras de billetes.
También detectaron el uso irregular de recursos vinculados al funcionamiento de las entidades bancarias.
El Banco Central indicó en su Declaración de Principios que estas acciones no representan los valores del sector financiero cubano y afirmó que los trabajadores que violen las normas no representan al gremio bancario.
Como parte de las nuevas medidas, el organismo ordenó fortalecer los controles internos, las auditorías y la supervisión en las sucursales del país. Además, pidió investigar con rapidez cualquier denuncia o señal de prácticas indebidas dentro del sistema.
El BCC también anunció una revisión más estricta de cuentas bancarias con movimientos considerados significativos o sin justificación aparente. La institución señaló que podrá cerrar o inhabilitar cuentas personales, fiscales o empresariales vinculadas con actividades ilegales.
Banco Central pide denuncias y mayor vigilancia ciudadana
La declaración oficial destacó el papel de la población en la detección de irregularidades y aseguró que protegerá la identidad de quienes denuncien posibles hechos de corrupción.
El organismo instruyó a las estructuras bancarias a coordinar con las autoridades correspondientes las acciones contra ilegalidades y a establecer responsabilidades administrativas, laborales o penales cuando sea necesario.
El documento fue firmado por Juana Lilia Delgado Portal, presidenta del Banco Central de Cuba, quien ordenó la difusión obligatoria de las nuevas directrices en todas las dependencias financieras del país.
Caso ocurre en medio de dificultades con el efectivo en Cuba
La investigación en Santiago de Cuba ocurre en un escenario marcado por problemas de liquidez y dificultades para acceder al efectivo en las instituciones bancarias. Las limitaciones para retirar dinero han llevado a ciudadanos a buscar alternativas informales para obtener billetes.
El Banco Central reconoció que estas prácticas afectan la confianza en los servicios financieros y perjudican la atención a la población.
La institución insistió en que no permitirá complicidad ni encubrimiento dentro del sistema bancario y pidió mantener una vigilancia constante sobre las operaciones internas mientras continúan las investigaciones relacionadas con el caso.
