Cubana acusada de fraude por más de 200.000 dólares en Miami

Las autoridades del condado de Miami-Dade arrestaron a una mujer de origen cubano identificada como Ledys Legra García, de 32 años y residente en Miami Lakes, por su presunta implicación en un complejo esquema de fraude crediticio que permitió la adquisición ilegal de vehículos de alta gama.

De acuerdo con el reporte, la mujer acudió de forma voluntaria a una estación policial del distrito de Hammocks, en el condado de Miami-Dade, donde fue detenida por agentes del Departamento del Sheriff.

Las autoridades la acusan de ejecutar una maniobra conocida en la industria como “credit bust out” o explosión de crédito, que aprovecha los lapsos en la actualización del historial crediticio para obtener bienes sin respaldo financiero real.

Más de 212.000 dólares en vehículos de lujo obtenidos con fraude

Según los investigadores, García habría proporcionado información falsa sobre su empleo y nivel de ingresos para obtener financiamiento con empresas como Mercedes-Benz Financial Services. Entre los vehículos adquiridos figuran un Mercedes-Benz GT55 modelo 2024, valorado en 154.000 dólares, y un Land Rover Defender del mismo año, estimado en 58.782 USD.

La modalidad de “explosión de crédito” consiste en adquirir varios autos en un corto período antes de que las transacciones se reflejen en los reportes crediticios, lo cual permite burlar los controles de riesgo de las financieras.

Del “robo” al fraude: el cambio de versión que destapó el caso

El caso inició en febrero, cuando García denunció junto a su esposo la supuesta sustracción del Mercedes-Benz desde su domicilio en Miami Gardens, esto pese a que no había señales de entrada forzada.

En mayo, volvió a sorprender a las autoridades al presentar ante la Comisión Federal de Comercio (FTC) una denuncia por robo de identidad.

En ese documento incluyó una carta a la agencia de crédito Experian y un presunto reporte policial del MDSO, el cual resultó ser falso.

“El informe de la FTC también incluyó un informe ficticio del Sheriff de Miami-Dade que respaldaba la denuncia de robo de identidad”, confirmaron las autoridades.

Este intento de desligarse del compromiso financiero fue clave para que los investigadores concluyeran que se trataba de una estrategia para evitar el pago de los vehículos.

El segundo auto, el mismo patrón y nuevos cargos

Durante el proceso, se descubrió que García empleó el mismo método fraudulento para adquirir el Land Rover Defender, utilizando nuevamente documentos adulterados sobre sus ingresos y ocupación laboral.

“La Sra. García presentó una denuncia falsa por robo de identidad para exonerar a Mercedes Financial de su responsabilidad financiera”, añade el informe.

Lo que más ha llamado la atención del caso es la doble vida de García. En portales como Realtor.com, se presentaba como agente de bienes raíces en Lifestyle International Realty, prometiendo ayudar a sus clientes a “obtener la propiedad de sus sueños”.

Esta contradicción entre su imagen profesional y las acusaciones de fraude es habitual en delitos financieros de cuello blanco, donde la reputación sirve de fachada para operaciones ilícitas.

García fue presentada ante un juez en Miami-Dade, quien impuso una fianza de 23.000 dólares, monto que ya fue abonado. La mujer quedó en libertad mientras continúan las investigaciones.

Actualmente, la mujer enfrenta cargos por fraude organizado superior a 50.000 USD, hurto mayor en primer y segundo grado, y obtención de bienes mediante engaño. Las autoridades siguen revisando documentos y transacciones para determinar si la cubana contaba con más vehículos obtenidos de la misma manera.