El presidente de los Estados Unidos, Donald J. Trump, anunció el martes una orden ejecutiva que ordena reforzar los controles sobre bancos, tarjetas de crédito y otras entidades financieras para impedir que sus servicios sean usados en inmigración ilegal, trata de personas, narcotráfico y operaciones vinculadas a carteles criminales.
La disposición, firmada el 19 de mayo bajo el título “Restaurar la integridad del sistema financiero de Estados Unidos”, coloca al Departamento del Tesoro al frente de la aplicación. También involucra a la Reserva Federal, la FDIC y la Oficina del Contralor de la Moneda.
Trump presentó la medida en Truth Social con un mensaje de fuerte carga migratoria. Según afirmó, “los inmigrantes ilegales y estafadores extranjeros roban miles de millones cada año al contribuyente estadounidense”.
Agregó que las cuentas empleadas para facilitar la inmigración ilegal o guardar beneficios de asistencia social recibidos por indocumentados “serán cerradas, y los fondos enfrentarán confiscación e incautación para ser devueltos a los contribuyentes”.
Trump ordena más controles bancarios contra inmigrantes
La orden instruye al Tesoro a emitir, en un plazo de 60 días, una guía para que las instituciones financieras identifiquen señales de alerta en cuentas bancarias, préstamos y tarjetas de crédito.
Entre los puntos bajo revisión aparecen operaciones asociadas a pagos fuera de nómina, evasión fiscal laboral, uso de intermediarios y movimientos vinculados a explotación laboral.
El documento también abre un proceso de 180 días para revisar las normas de identificación de clientes bajo la Ley de Secreto Bancario. Esa legislación obliga a los bancos a conocer mejor quién usa sus servicios y con qué propósito.
Uno de los puntos más sensibles es el uso del ITIN, el Número de Identificación Personal del Contribuyente. La orden no ordena cerrar de forma automática todas las cuentas abiertas por personas sin estatus migratorio verificado. Sin embargo, sí permite considerar ese documento como un factor de riesgo cuando se use para acceder a cuentas o productos de crédito sin prueba de presencia legal.
El ITIN queda bajo mayor escrutinio financiero
La medida también pide al organismo federal de protección financiera al consumidor evaluar si una posible deportación o pérdida de ingresos puede influir en la capacidad de pago de un préstamo. Esto podría afectar solicitudes de créditos personales, tarjetas, préstamos para autos o hipotecas.
Trump criticó que un indocumentado pueda usar una licencia de conducir emitida por un “estado azul” o un “documento de la frontera de Biden” para entrar al sistema financiero. Calificó esa práctica como “profundamente peligrosa”.
El anuncio incluyó un mensaje contra quienes protestan por las operaciones del Servicio de Control de Inmigración y Aduanas. “Sus violentas interrupciones solo fortalecen nuestra determinación”, afirmó.
Posible impacto en cubanos y remesas hacia la Isla
Para la comunidad cubana, el alcance de la orden puede sentirse en dos frentes: acceso bancario para migrantes sin estatus definido y posibles trabas en transferencias hacia Cuba. Las remesas desde la diáspora fueron estimadas en 2.500 millones de dólares en 2023, una cifra clave para miles de familias atrapadas en la crisis económica de la Isla.
La medida llega después de otras decisiones de línea dura, como el fin del parole humanitario para cubanos, haitianos, nicaragüenses y venezolanos, y la reincorporación de Cuba a la lista estadounidense de patrocinadores del terrorismo en enero de 2025.
Trump cerró su publicación con otra frase directa: “Se ha dicho que esta medida es el medio más eficaz para revertir la invasión fronteriza de Biden. ¡Pronto lo sabremos!”.
